适当性管理

suitability assessment

按投资者条件区分可交易品种的准入制度。

适当性管理要求期货公司了解客户的财务状况、投资经验、风险偏好，并据此判断客户是否适合交易某类品种。风险较高或较复杂的品种设置准入门槛：金融期货、期权、特定品种通常要验资、通过知识测试、具备仿真或实盘交易经历。适当性不是一次性的，风险承受能力变化、账户资料过期时可能需要重新评估。